中国银监会罚款1.8亿元!兴业银行、浦东发展有限公司、招商有限公司涉嫌财务管理、贷款等违规行为

中国保险监督管理委员会针对银行业混乱发布了更多罚款。

5月4日,银监会原官方网站公布了10项罚款,其中兴业银行、浦东发展银行和招商银行总行因各种违规行为被罚款1.8298亿元。

具体来说,根据公告,兴业银行被罚款5870万元,涉及12项非法活动。

这包括重大关联交易未按要求审批,也未向监管部门报告;信贷资产的非实物转让;无授信额度或超过同业业务授信额度;内部控制管理严重违反审慎经营规则,许多分支机构在转卖业务中买卖不符合规定的基础资产。银行间投资接受第三方金融机构的隐性信贷担保;出售和回购的债券非法上市;非法投资个人理财资金;为日期颠倒提供材料;一些场外监管统计数据与事实不符;个别董事在未经批准的情况下履行职责;变相大规模转移个人贷款;为证书不完整的房地产项目提供融资。

招商银行被罚款6570万元,没收违法所得3024万元,共计6573.024万元。

公告显示,本行有14项违规行为,包括:严重违反内部控制管理中的审慎管理规则;以个人为主要借款人的不良贷款非法批量转让;银行间投资业务非法接受第三方金融机构的信用担保;销售同业非保本金融产品违反保本承诺的;非法将票据贴现资金直接转回出票人账户;为违反同业投资业务的第三方金融机构提供信用担保;房地产企业贷款不计入房地产开发贷款账户;高级管理人员在取得资格批准前履行职责;银行承兑汇票业务没有严格审查交易背景的真实性;开立信用证时没有严格检查交易背景的真实性;非法签订保本合同销售同业非保本金融产品的;信贷资产的非实物转让;非法向当铺发放贷款的;非法向关联方发放信用贷款。

浦东发展银行被罚款5845万元,没收违法所得1.0927亿元,共计5855.927万元。

浦发银行此次被罚主要涉及19项违规,其中包括:内控管理严重违反审慎经营规则;通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;提供不实说明材料、不配合调查取证;以贷转存,虚增存贷款;票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;国内信用证业务贸易背景审查不严;贷款管理严重缺失,导致大额不良贷款;违规通过同业投资转存款方式,虚增存款;票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产;投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;为非保本理财产品出具保本承诺函;向关系人发放信用贷款;向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本。浦东发展银行因19项重大违规行为被罚款,包括:在内部控制管理中严重违反审慎管理规则;通过资产管理计划投资分支机构协议存款,以扩大一般存款。理财产品间基础资产不公平交易的收入调整;理财资金投资的非标准化债权和资产比例超过监管要求;提供虚假说明材料,不配合调查取证的;转移贷款,虚增贷款;未严格审查票据承兑和贴现业务的交易背景;国内信用证业务的贸易背景没有严格审查。贷款管理严重不足,导致大额不良贷款;通过银行间投资非法转移存款,夸大存款;票据资产管理业务经总行批准和否决后将继续办理。向信托计划提供资金保管承诺,用于代理资金的收付;以银行间业务的名义设立受托定向投资业务,并核算风险较小的资产;对一些银行间金融产品的投资没有经过尽职调查,涉及金额较大;修订总行财务管理合同标准文本,导致财务管理资金实际投入与合同约定不符的;为非资本担保金融产品出具资本担保承诺函;向关联方发放信用贷款;向客户收取服务费,但不提供实质性服务,显然质量和价格不匹配;费用超过服务价格表,将成本转移给客户。

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